Uwarunkowania rozwoju innowacyjnych funduszy inwestycyjnych (Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego)

Wraz z rozwojem rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce rośnie znaczenie badań naukowych dotyczących tego zjawiska. Na rynku tym pojawiają się ponadto określone innowacje, których analiza ma pokaźne znaczenie dla rozwoju dyscypliny ekonomia i finanse.

Na początku pierwszej dekady nowego tysiąclecia polski rynek funduszy inwestycyjnych składał się tylko z konwencjonalnych funduszy akcyjnych, obligacyjnych i jednostajnych. Tymczasem w 2020 r. W Polsce poza rynkiem tradycyjnych funduszy inwestycyjnych funkcjonuje wielki rynek najnowocześniejszych funduszy inwestycyjnych.

Znaczenia nabrały przede wszystkim fundusze cechujące się postępowymi strategiami inwestycyjnymi. Przedmiotem ich inwestycji są już nie tylko akcje, obligacje i proste instrumenty rynku pieniężnego, ale także nieruchomości, wierzytelności czy przedsiębiorstwa w fazie zalążkowej.

Zarządzający innowacyjnymi funduszami dokonują także modyfikacji swych strategii inwestycyjnych, kierując się kryteriami etycznymi czy religijnymi w trakcie doboru walorów do portfela. Istotne znaczenie wśród najnowocześniejszych funduszy posiadają te, które inwestują wprawdzie w klasyczne akcje czy obligacje, jednak budowa samych funduszy jest zmodyfikowana tak, by w lepszy sposób zastosować obowiązujące ustawodawstwo, w tym także niedoskonałości systemu regulacyjnego.

konsekwencją poczynienia wspomnianych obserwacji było powstanie niniejszej monografii naukowej, w której przebadano wszystkie zasygnalizowane wyżej nowoczesne fundusze inwestycyjne. Problem badawczy stanowi analiza uwarunkowań rozwoju polskiego rynku pionierskich funduszy inwestycyjnych oraz nakreślenie perspektyw rozwoju wszystkich rodzajów funduszy przystępnych albo dopiero wprowadzanych na krajowy rynek finansowy.

w trakcie przygotowania monografii wielokrotnie przeprowadzano badania własne, a wyniki niektórych z nich przytoczone zostały bezpośrednio. Wyraźny nacisk położono jeszcze na przedstawienie niedociągnięć regulacyjnych rynku funduszy i przypadków naruszania obowiązujących regulacji.

Zbadano także opinię klientów funduszy na temat łamania obowiązujących norm na powierniczym rynku. Na dodatek przedstawiono innowacje technologiczne występujące na rynku funduszy inwestycyjnych. Fundamentalne znaczenie ma tutaj wykorzystanie Internetu zarówno w dystrybucji funduszy inwestycyjnych, jak i w późniejszej obsłudze klientów.

Zbadano nie tylko zastosowanie sieci poprzez same towarzystwa funduszy inwestycyjnych i ich klientów,również przez niezależnych dystrybutorów pionierskich produktów powierniczych. Przedstawiono także innowacyjną platformę bankową oferującą dostęp do wielu funduszy inwestycyjnych.