Współczesny rynek płatności detalicznych - specyfika, regulacje, innowacje (Janina Harasim)

Tytuł Współczesny rynek płatności detalicznych - specyfika, regulacje, innowacje Autor Janina Harasim Język polski Wydawnictwo Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach ISBN 978-83-7875-128-1 Rok wydania 2013 Katowice Wydanie 1 liczba stron 274 Format pdf Spis treści Wstęp 9 1. Rynek płatności detalicznych – ujęcie teoretyczne 17 1.1. Systematyka pojęć odnoszących się do dokonywania płatności 17 1.2. Rynek płatności detalicznych – istota, struktura, uczestnicy 24 1.3. Teoretyczne aspekty funkcjonowania rynku płatności 29 1.3.1. Zjawiska odnoszące się do strony popytowej rynku – efekt sieci i teoria rynków dwustronnych 29 1.3.2. Zjawiska odnoszące się do strony podażowej rynku – efekty skali, zjawisko masy krytycznej i kwestia standaryzacji 37 1.3.3. Mechanizm kształtowania cen na rynku płatności 43 1.4. Wybrane zagadnienia związane z konkurencją na rynku płatności detalicznych 49 1.4.1. Specyfika konkurencji na rynku płatności 49 1.4.2. Porozumienia dotyczące opłaty interchange jako przykład ingerencji w konkurencję na rynku płatności detalicznych 52 2. Tradycyjne i świeże trendy na rynku płatności detalicznych 60 2.1. Identyfikacja trendów cechujących współczesny rynek płatności 60 2.2. Tradycyjne zjawiska występujące na rynku płatności detalicznych 62 2.2.1. Tendencje w zakresie rozwoju obrotu gotówkowego, a także bezgotówkowego 62 2.2.2. Zróżnicowanie struktury rodzajowej instrumentów płatniczych w wybranych regionach świata 68 2.3. Nowe zjawiska na rynku płatności detalicznych 74 2.3.1. Wzrost presji regulacyjnej 74 2.3.2. Zmiana zwyczajów płatniczych konsumentów 78 2.3.3. Rozwój innowacji na rynku płatności detalicznych 87 2.4. Zmiany strukturalne zachodzące na rynku płatności detalicznych 91 2.4.1. Dezintegracja łańcucha wartości związanego z obsługą płatności 91 2.4.2. Nowi uczestnicy rynku płatności detalicznych 95 2.4.3. Strategie banków w obliczu zmian zachodzących na rynku płatności detalicznych 99 3. Rozwój regulacji odnoszących się do rynku płatności detalicznych 107 3.1. Geneza i cele wprowadzania regulacji dotyczących sfery płatności 107 3.2. Współczesna „infrastruktura regulacyjna" rynku płatności detalicznych 110 3.2.1. Rozwój regulacji odnoszących się do rynku płatności 110 3.2.2. Ocena oddziaływania regulacji na kształt i funkcjonowanie rynku płatności detalicznych 118 3.3. Ramy regulacyjne jednolitego europejskiego rynku płatności detalicznych 122 3.3.1. Rozwój i harmonizacja prawa odnoszącego się do rynku płatności detalicznych w Unii Europejskiej 122 3.3.2. Dyrektywa dotycząca usług płatniczych jako prawna platforma integracji rynku płatności detalicznych w Unii Europejskiej 128 3.3.2.1. Kategorie usług płatniczych i ich dostawców objętych dyrektywą PSD 128 3.3.2.2. Regulacje odnoszące się do cyklu realizacji płatności 135 3.3.3. SEPA jako samoregulacja sektora bankowego zmierzająca do integracji rynku płatności w euro 139 3.3.3.1. Jednorodny Obszar Płatności w Euro – geneza, zakres, uczestnicy 139 3.3.3.2. Instrumenty płatnicze SEPA oraz zasady realizacji płatności 145 3.3.4. Implementacja dyrektywy PSD oraz SEPA i ich znaczenie dla rynku płatności detalicznych w UE 153 3.4. Projekt dyrektywy dotyczącej podstawowego rachunku płatniczego 159 4. Innowacje na rynku płatności detalicznych i uwarunkowania ich rozwoju 165 4.1. Identyfikacja innowacji w płatnościach detalicznych 165 4.1.1. Istota innowacji, ich źródła i warianty 165 4.1.2. Warianty innowacji w płatnościach detalicznych 170 4.2. Determinanty dyfuzji innowacji na rynku płatności detalicznych – ujęcie teoretyczne 176 4.2.1. Determinanty dyfuzji innowacji wynikające ze specyfiki rynku płatności 177 4.2.2. Uwarunkowania występujące po stronie dostawców usług płatniczych 180 4.2.3. Uwarunkowania występujące po stronie użytkowników usług płatniczych 183 4.3. Najważniejsze innowacje na rynku płatności detalicznych 192 4.3.1. Karta zbliżeniowa jako przykład innowacji przyrostowej 192 4.3.2. Płatności przenośne 198 4.3.2.1. Pojęcie płatności mobilnych i ich klasyfikacja 198 4.3.2.2. Modele techniczne i biznesowe płatności przenośnych 202 4.3.2.3. Przesłanki rozwoju płatności przenośnych, związane z nimi korzyści i zagrożenia oraz obszary ich użycia 207 4.3.2.4. Potencjał rozwoju m-płatności 211 4.3.3. Płatności online 217 4.3.3.1. Płatności online jako rodzaj płatności internetowych 217 4.3.3.2. Serwisy płatności wirtualnych 222 4.4. Czynniki stymulujące i hamujące rozwój innowacji na rynku płatności detalicznych 225 4.4.1. Czynniki wynikające ze zmian zachodzących w otoczeniu 227 4.4.2. Czynniki zależne od podmiotów biorących udział w obsłudze płatności 239 Zakończenie 249 Bibliografia 253 Spis rysunków 271 Spis tabel 273